Pack – DDA & DCI – Directive sur la Distribution d’Assurance et Directive Crédit Immobilier – 24h
Formation en E-Learning
Formation à distance
Accessible
24 heures
255,00€
Paiement en plusieurs fois disponible à partir de 600€ d'achat. TVA non applicable, art. 293B du CGI
OBJECTIFS DE LA FORMATION
- Intégrer les nouveautés réglementaires et impactantes pour le métier de courtier en financement et en assurances
- Gagner en conformité dans l’exercice de mon métier au quotidien et respecter les exigences réglementaires
- Consolider les acquis en matière de distribution du crédit et d’assurances
PROGRAMME DE LA FORMATION
Profil des bénéficiaires
Pour qui
- Les courtiers en financement (niveau 1, 2 et 3)
- Clients IOBSP
Prérequis
- Avoir une connexion internet avec un bon débit
CONTENU DE LA FORMATION
Directive Crédit Immobilier (DCI)
Environnement juridique, économique et fiscal (Actualités)
• Loi de finances 2025 : impacts sur le crédit immobilier
• Zoom sur le PTZ 2025
• Actualité du marché de l’immobilier 2025
• Prospectives 2025
• Quiz intermédiaire
Cadre juridique de l’emprunteur et de l’opération de crédit
• Régimes matrimoniaux et incidences sur l’endettement
• La portée de l’engagement de chaque emprunteur dans une opération de crédit
• Les achats en SCI
• Prêt relais : usages, sécurisation et justification réglementaire
• Quiz intermédiaire
Montages immobiliers spécifiques
• Le viager de A à Z : aspects juridiques et financiers
• L’emprunteur face aux difficultés de son maître d’œuvre
• Les crypto-actifs
• Les crypto-actifs dans le patrimoine de l’emprunteur
• Quiz intermédiaire
Conformité, déontologie et obligations réglementaires
• LAB-FT (Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme)
• Principes généraux de l’impôt sur le revenu et incidence sur la capacité d’endettement
• Quiz intermédiaire
Quiz final
Directive sur la Distribution d’Assurance (DDA)
Environnement et actualités de l’assurance
• Revue de presse Assurance 2025 : tendances et enjeux
• DORA (Digital Operational Resilience Act) : quels impacts pour les distributeurs ?
• L’intelligence artificielle dans la finance et l’assurance : opportunités et vigilance
• La couverture des nouveaux risques (climat, cyber, pandémies, etc.)
• Quiz intermédiaire
Produits d’assurance
• Tout savoir sur le PER (Plan d’Épargne Retraite)
• Initiation à la prévoyance collective
• L’actuariat : rôle, méthodologie, contribution à la tarification et au pilotage du risque
• Actualité de l’assurance emprunteur
• Cas pratiques sur l’assurance emprunteur : analyse de contrats
• Quiz intermédiaire
Devoir de conseil, relation client et conformité
• Point sur l’adhésion à l’association professionnelle et obligations de formation continue
• L’ACPR et la protection du consommateur
• Le devoir de conseil : Recommandation ACPR du 21/11/2024
• Les attentes de l’ACPR et les bonnes pratiques de documentation client
• Découvrir les besoins client et suivre leur évolution en assurance
• Quiz intermédiaire
Déontologie, éthique et obligations professionnelles
• Rappel sur la DDA : objectifs, acteurs, impact sur le métier
• Obligations générales de l’intermédiaire en assurances : déontologie et obligation d’information précontractuelle (IPID,
DIP)
Quiz final
Assurance emprunteur – les exigences spécifiques : Devoir de conseil renforcé
- Le traitement des réclamations client en assurance
- Sensibilisation à la non-discrimination
- Quiz intermédiaire
- Quiz final
Crédit consommation
• État des lieux du marché du crédit à la consommation
• Les prêts à la consommation pour financer la rénovation énergétique
• L’engagement de l’emprunteur dans le crédit à la consommation + Quiz intermédiaire Crédit Conso
• RAC
• Rappel sur le RAC + Quiz intermédiaire
• Le financement professionnel
• Les projets d’investissement d’une entreprise + Quiz intermédiaire
• Les Services de Paiement
• Risques opérationnels sur les moyens de paiement
• Évolutions récentes sur les systèmes de sécurisation des moyens de paiement + Quiz intermédiaire
Crédit hypothécaire
• Le prêt viager hypothécaire + Quiz intermédiaire
• LAB FT
• La lutte anti blanchiment et financement du terrorisme + Quiz intermédiaire
• Quiz final
ÉQUIPE PÉDADOGIQUE
Organisme de Formation spécialisé dans les formations sur mesure : Immobilier – Communication digitale – Marketing – Efficacité professionnelle
SUIVI DE L'EXÉCUTION ET ÉVALUATION DES RÉSULTATS
• Relevé de connexion
• Quiz
• Certificat de réalisation de l’action de formation
• Formulaires d’évaluation de la formation
RESSOURCES TECHNIQUES ET PÉDAGOGIQUES
- Accueil des apprenants dans une salle dédiée à la formation.
- Documents supports de formation projetés.
- Exposés théoriques
- Etude de cas concrets
- Quiz en salle
- Mise à disposition en ligne de documents supports à la suite de la formation.
MODALITÉS DE CERTIFICATION
CAPACITÉ D'ACCUEIL
Parcours individuel.
DÉLAI D'ACCÈS
2 jours
ACCESSIBILITÉ
Les personnes en situation de handicap souhaitant suivre cette action sont invitées à nous contacter directement afin que nous puissions prendre les dispositions nécessaires à l’accueil qui leur est dû. Virginie BOUÉ
QUALITÉ
Le taux de satisfaction sera bientôt disponible sur notre site internet.